你试过通过数据分析来选择基金吗?

你试过通过数据分析来选择基金吗?

你试过通过数据分析来选择基金吗?

在明白了基金的一些基础定义后就要进入基金的数据的收集阶段了。基金的数据每天日以亿计,各大平台每天都会发布大量的基金讯息和基金数据,如天天基金的资讯要闻,爱基金的热点关注,雪球的今日话题和雪球访谈,蚂蚁财富的财富有料,以及Wind资讯的数据服务等。

如果仅仅是收集基本的信息和分析某只基金,那么直接从上述的几个网站进行收集即可或者从基金中的定期报告也可以得到部分信息。

 

(图源来自wind官网)

如果需要纵观整个行业或板块的未来发展,那么上述的几个平台就远远不够了,除了wind可以查询到一些数据信息以外,还要通过一些权威的经济数据的网站来站在宏观层面来判断,如东方财富的数据中心,中华人民共和国国家统计局的官网,和讯的宏观数据或新浪财经的中国宏观经济数据。倘若需要了解国外的经济情况,即全球的经济数据则需要使用谷歌经济,彭博市场,美国劳工统计局官网(U.S. Bureau of Labor Statistics)

(图源来自中华人民共和国国家统计局官网)

(图源来自新浪财经)

(图源来自U.S. Bureau of Labor Statistics)

我们收集的数据是用来进行量化分析的,也就是基金的持仓情况,基金投资标的的判断,指数基金对于整个行业的考量等等,通过数据来决定我们是否买入或决定卖出,因为本人的投资主要是坚持长期持有,短期波段的,所以对于持有的基金是否可以长期投资非常看重。

1、通过数据整理分析对基金公司做个初步判断,我在之前的文章中都说到一只基金的选择和这家基金公司的实力有着非常重大的联系,基金公司的规模大小,经理的离职和入职等因素对基金的业绩都是有一定影响的。基金公司规模大,历史久,实力强则可以加大投研费用,更好地获得收益。

至于基金经理,光今年就有217位基金经理发生变动,其中新入职的经理为155位,离职经理为62位,这些基金经理人的变动就会引发一阵骚动,成为投资者和业内人士关注的重点,就像前段时间的兴全的傅鹏博和汇丰晋信的丘栋荣离职,一时之间他们所管理的基金也发生了波动,一方面是新经理需要时间适应,仓促接手不利于基金管理;另一方面,投资者得知消息后大量赎回也是影响其操作的重要因素。

(图源来自天天基金官网)

2、对基金的分析,在上文中我们已经对基金进行分类了,然后在同类基金上再进行横纵向的对比,内容包括资产规模,资产配置,行业配置,重仓股和历史业绩等。通过基金的定期报告,可以看到基金规模的变化,资产配置和持有人中机构,个人和内部的变化。通过对基金资产配置的查看可以了解这只基金在股票、债券、现金的占净比和规模情况,这个直接反映了该基金是否按照其类型进行投资,也反映了基金经理的投资策略是否发生改变。

有时也需要对重仓股的个股进行分析,虽然重仓股只有10只并且可能已经调仓,但可以通过与上个季度的调仓变化来判断经理风格是否发生变动。历史业绩也衡量一只基金的重要指标之一,因为横向可以和同类型基金相比。纵比可以和该基金自身相比,通过阿尔法,贝塔和夏普比率等指标来进行分析个基。

(图源来自天天基金官网)

3、对于整个行业的分析,在数据中有整个行业的未来发展前景,通过历年来的数据可以看出这个行业是没落还是在不断向前推进,就像医药制造行业,虽然短期内有波动,但从数据来看,无论是医药制造板块还是医药制造业的投产项目数都是逐年递增,只是今年的暴涨而受到了投资者的关注,最近又因数次下跌引起投资者抛出。其实各个行业的未来发展前景都可以从数据中得出,只是众多投资者拿不住或者因为短期的波动而产生怀疑,甚至割肉退出,违背了当初选择时的目的。

(图源来自天天基金官网)

 

(图源来自新浪财经中国宏观经济数据)

(图源来自国证指数网)

数据分析门道众多,一文中也只能道出一二,而一个数据分析也不是一文可以学习完的,除了各家网站的使用还有数据的分析和对整个行业的宏观和微观的判断研究,进而得出结论。

 

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