五项指标看数据选基金

五项指标看数据选基金

五项指标看数据选基金

我们常在基金宣传语里看 “~~涨疯了”、“跑赢大盘”、“投资正当时”……的内容,好像只要买了这样的基金就能立刻赚钱。当然选基金不能仅看宣传语,最好是自己理解和一定的依据,一定的数据做支撑,做到心中有数。

通过有限的工具,有限的内容,挖掘出它的价值来更好的选好基金。通过基金的业绩数据选择基金,是较为理性、有依据的选择方式。下面5项指标就可以做一下参考。

1.净值成长率

净值成长率有两种比较方式,你可以选定特定期间(一个月或一季、一年等),比较同类型基金净值涨跌幅;或者针对股票型基金业绩走势,以股价指数某一段上升(或下跌)波段为基础,比较同类型基金在这段行情过程中的净值涨跌幅。

第二种方式比较能显示基金经理人的功力,如果某个基金在指数上扬时,净值涨幅能超过同类型基金及指数,反之在指数下跌时,净值跌幅又低于同类型基金及指数,那么基金经理对于波段行情的掌握及选股方向必有一定的实力。

2.评级和排名


在一些第三方平台中,我们可以看到对于基金的评级和排名。机构进行基金评比时,通常都会选择成立满三年的基金才予以评比。星级越高当然越好。不过各机构评比方式不同给出的结果也不同。也有的可以给基金做诊断,从择时能力、稳定性、抗风险、收益率……等方面对基金做综合评分。同时,选月收益排名在前70%(100支基金选前70名),季度收益、半年收益、年收益也都是前70%的。这样的基金通常业绩好、潜力性佳。近一年的基金业绩,是相当重要的评估期间;近两年的业绩是稳定性和团队经营能力的重要评估指标;而近三年的业绩是国际上基金评比最重要的一个评估期间。

3.基金持仓

从基金档案的持仓中可看到十大重仓股票。可以看到基金经理选基的大概风格。如果占比大的话股票波动就很接近基金波动,也可直接点开看股票状况。如果对股票有一定研究也可通过持仓股来预测基金走势。(重仓股一个季度公布一次,中途有可能调仓)

4.基金经理

基金经理就像是基金这艘大船的掌舵人,其重要不言而喻。了解一个基金经理最直观的体现,通过看基金的季报、半年报、年报,看展望的部分。从大篇真真假假的内容中筛出有用的部分,尤其是经理对后期的展望。选经理的时候不只是单只基金的业绩。虽然过往业绩不代表未来,但已经发生过的不会骗人,可做参考。业绩发挥稳定的基金经理,是不是更靠谱一些。

5.基金份额

基金份额。事实上,不少绩优基金由于强大的品牌效应,资产规模随着业绩表现水涨船高,但基金份额一旦超过了某个极限,可能会使交易费用增加,或迫使基金经理改变操作策略,从而对基金的收益带来一定负面影响。

大基金获取超额收益的能力较差,因为大基金通常只能在流通性好的大盘股进行配置,从历史经验看,超越大盘获得超额收益的难度相对要较规模适中的基金大。根据海外经验与目前的国内实际,50亿元上下规模适中的基金较好,当然,也不能一概而论,目前也有很多大规模基金盈利效应依然很高。

来源:风吹雨来雨打风

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